冒充教會、民間社團等向各國善良的人們騙取賑災款和物資;近來他們甚至來了個“反向操作”,冒充非洲已故富豪的遺孀,聲稱丈夫臨陣囑託將鉅額遺產捐獻海外某慈善基金會,並請求該基金會代付“遺產稅”,有時乾脆直接冒充政府稅務部門寫信,這些慈善基金會求善款心切,往往不疑而中計。
如今“419”們的技術日益精湛,他們不但能把各種官、商、民角色扮得足以亂真,還能變戲法般偽造出銀行匯票、提單和電匯單,甚至是花旗、興業、里昂信貸等著名銀行的信用證。因為有些詐騙金額巨大,他們甚至可以不惜工本打通銀行關節,採用非常手段將D/P或L/C支付、本該款到才能取出的提單拿出並提走貨物,達到詐騙的目的。
中國已是重災區
由於中國和非洲的經濟往來日趨緊密,中國已是“419”詐騙的重災區。
2002年初曾有位來自臺灣彰化的郵局退休員工廖振建,輕信兩名塞拉里昂“419”的騙術,興沖沖親身跑到南非,把20000美元退休金交給這兩名騙子,作為“提取存在銀行的大量高價珠寶的手續費”,以期拿出珠寶變賣並分得鉅額紅利,當騙子帶著錢消失得無影無蹤後,這位後悔不已的上當者當場精神失常。然而和許多大陸上當廠家相比,廖先生這點損失實在不值一提。
有一家奈及利亞公司與山東某公司簽訂4個貨櫃的提花布合同,規定D/P結算,結果貨物發出後,託收的當地銀行在未收到貨款情況下直接將提單交給該奈及利亞公司,結果該公司連同貨物一齊消失,廠家損失近70000美元;
另一家浙江公司在簽訂供銷合同(D/P支付)、並收到10000美元預付款後,於去年聖誕節前向奈及利亞哈庫特港發出兩貨櫃玩具,結果“客戶”在貨物裝船出港後一週宣佈拒絕付款,廠商知道上當、待追回貨物時,卻發現提單已被銀行交給“客戶”,結果眼睜睜看著價值近10萬美元的貨物被騙。
由於上世紀90年代末中國外貿體制的放開,許多原本為專業外貿公司供貨的廠商直接走向市場,更多原本與該行業無關的投資者也參與進來,這些廠商、個人資金雄厚,外貿熱情高漲,但對非洲瞭解不多,對當地市場、法規、政策均不熟悉,對潛在的風險也一知半解,極易掉進騙子們精心設計的詐騙陷阱。
精明的騙子們也注意到這點,針對中國“肥羊”的特點採取了更狡詐的欺騙術:他們會一反“騙子不露面”的定式,主動出沒於廣交會、華交會等正式場合,利用廠商急於簽單的心理行騙;他們會在東莞甚至北京設辦事處、聯絡站,利用廠商“跑得了和尚跑不了廟”的心態減弱其防範心理;他們會抓住廠商“積小信為大信”的思維定式,先規規矩矩做幾筆小生意博得信任,等客戶放心簽下鉅額合同,在無擔保抵押前提下放心交給大單,再一口吞噬。如一家叫ZEFNigeriaLtd的奈及利亞公司即以此法詐騙上海某公司40多萬美元貨物,此前5年的多筆小合同均無異樣,另一名叫穆斯塔法的尼日人在多哥以同樣手法鯨吞上海某公司近80萬美元貨物,此前近1年時間裡,他竟是該公司在多哥洛美最主要客戶之一,放貨總額一度高達數百萬美元,若非該公司負責人察覺苗頭不對緊急措置,損失將更驚人。今年3月,山東德州一家企業一次就收到迦納12個“部委”的鉅額招標採購資訊,總金額竟高達1。2億美元。
這些騙子有恃無恐,臉皮厚得驚人,即使被戳穿也毫不在意。那個穆斯塔法在事發後竟厚顏無恥跑到受騙公司在洛美的門市部要求“繼續合作”,甚至打電話威脅該公司“不要逼人太甚”;一個尼日籍“商人”常駐北京,因騙術拙劣屢屢被戳穿,他卻毫不在意,不但仍若無其事常常光顧“舊